::: 新臺幣放款利率查詢
資料時間：2024年05月17日
| 年利率% | |
|---|---|
| 一個月基準利率 （適用期間為 113.05.15 至 113.06.14 止） | 3.248 |
| 三個月基準利率 （適用期間為 113.04.15 至 113.07.14 止） | 3.206 |
| 一個月定儲利率指數 （適用期間為 113.05.07 至 113.06.06 止） | 1.740 |
| 三個月定儲利率指數 （適用期間為 113.04.07 至 113.07.06 止） | 1.740 |
| 英商路透股份有限公司前一營業日(51328頁)公告之初級市場(CP2)定盤利率 | |
| 天期 | 年利率% |
| 30 天 | 1.183 |
| 60 天 | 1.290 |
| 90 天 | 1.367 |
| 120 天 | 1.452 |
| 150 天 | 1.510 |
| 180 天 | 1.567 |
| 英商路透股份有限公司前一營業日(6165頁)公告之次級市場票券定盤利率 | |
| 天期 | 年利率% |
| 30 天 | 0.825 |
| 60 天 | 0.866 |
| 90 天 | 0.888 |
| 120 天 | 0.943 |
| 150 天 | 0.977 |
| 180 天 | 1.013 |
| 註：基本放款利率 = 基準利率 + 3.562% | |
※ 本行新台幣放款計息之方式如下說明：
- 短期放款：按日計息，以每年365天為利息計算基礎，逢閏年時亦同。
利息= 本金餘額 × 年利率 × 1 / 365 × 計息天數。 - 中長期放款：
- 足月部分〈說明如附註1〉：按月計息。
利息= 本金餘額 × 年利率 × 1 / 12 × 計息足月月數。 - 不足月畸零天數之利息：
- 前段不足月〈說明如附註2〉案件：採加權比例計息法〈說明如附註3〉。
利息= 本金餘額 × 年利率 × 1 / 12 × 畸零天數/當月日數。 - 本金全部清償案件：按日計息。〈繳息期間如逾一個月以上，足月部分仍採按月計息〉
- 本金部分清償、收息、攤還案件：採加權比例計息法。
利息= 本金餘額 × 年利率 × 1 / 12 × 畸零天數/當月日數。
- 前段不足月〈說明如附註2〉案件：採加權比例計息法〈說明如附註3〉。
- 附註說明：
- 足月：指由放出日或其相對日至次相對日者；其止息月份如無「放出相對日」則以止息當月最末日為相對日。
- 前段不足月：指由上次繳息止息日至其最近「放出相對日」之不足月畸零天數部分。
- 加權比例計息法：指按不足月畸零天數部分占該月份當月日數比例計息者。
- 足月部分〈說明如附註1〉：按月計息。
